El presidente de la junta directiva de Nodus International Bank, Juan Francisco Ramírez, se declaró culpable en un tribunal federal por su participación en un esquema de fraude que desvió más de 13,6 millones de dólares y terminó con la quiebra de la entidad financiera en 2023. El banco tenía su sede en Puerto Rico y enfrentaba desde hace años cuestionamientos regulatorios.
Según informó la agencia EFE, Ramírez, de 60 años, admitió que junto con un cómplice manipuló operaciones de inversión y préstamos entre 2017 y 2023 para su beneficio personal, ocultando la información tanto a otros directivos como a la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF).
Los documentos judiciales revelan que los acusados utilizaron fondos de Nodus para respaldar un prestamista en Miami que, en la práctica, les otorgaba financiamiento propio. Además, lograron que la junta del banco aprobara la compra de decenas de pagarés que, en lugar de destinarse a préstamos legítimos, se usaron para pagar hipotecas, tarjetas de crédito e inversiones privadas.
El colapso de Nodus se precipitó en marzo de 2023, cuando la OCIF ordenó su liquidación. Para entonces, la entidad había adquirido una cartera de préstamos valorada en unos 26 millones de dólares, en su mayoría incobrables, que liberaron a los acusados de deudas pendientes con el banco.
Como parte de su acuerdo de culpabilidad, Ramírez aceptó entregar el monto equivalente a las ganancias ilegales y podría enfrentar hasta 20 años de cárcel, a la espera de la sentencia definitiva de un juez federal.
El Departamento de Justicia de Estados Unidos destacó la gravedad del caso. “El acusado abusó de su posición como presidente de la junta directiva para desviar fraudulentamente fondos del banco que había sido confiado a su gestión, lo que resultó en el colapso del banco”, señaló el fiscal adjunto interino Matthew R. Galeotti.
Este episodio se suma a una serie de fraudes financieros recientes en Puerto Rico y pone de relieve las vulnerabilidades de algunas instituciones bancarias frente a esquemas internos de corrupción, un tema que las autoridades federales han prometido vigilar con mayor firmeza.
